为切实守护人民群众财产安全，筑牢金融反诈防线，工行扬州高邮支行营业室始终将反诈工作融入日常服务，强化一线员工风险识别能力，以高度的责任担当和专业的服务水平，及时化解各类金融诈骗风险。近日，该行成功识破一起“杀猪盘”诈骗，精准拦截风险，唤醒客户认知，用实际行动践行“金融为民”的初心使命，获得客户及周边群众的广泛认可。

　　当日上午，一位中年女性客户神色期待地走进工行扬州高邮支行营业室，咨询美元定存相关业务。理财经理热情接待，在交流中，客户不经意间提及自己即将有100万美元资金到账，计划全部存入工行。这一表述瞬间引起了理财经理的高度警惕——大额外汇资金入境有着严格的监管规定，且普通个人突然有百万美元资金到账，背后极有可能存在风险隐患。

　　带着这份警惕，理财经理温和地向客户追问资金来源，客户表示这笔资金是其“美国男友”赠与，对方目前在美国当兵，即将退役，这笔钱是其退役后的安置费和奖金，计划寄回国内，作为两人未来共同生活的启动资金。理财经理进一步询问资金入境方式，客户的回答更是让疑点升级：“他说会通过邮政快递的方式，把现金寄回国内。我想着等收到钱我就来工行存起来。”

　　结合日常反诈培训所学的知识，理财经理当即判断，该客户极有可能遭遇了“杀猪盘”诈骗。为进一步核实情况，理财经理耐心引导客户，让其展示了与所谓“男友”的聊天记录。通过查看记录发现，双方系网友相识，诈骗分子伪装成美国军人身份，每日对客户进行情感问候、嘘寒问暖，经过数月的情感铺垫，逐渐获取了客户的信任，随后以“退役赠款”“回国团聚”为诱饵，一步步诱导客户相信大额资金即将到账。

　　为唤醒客户，理财经理没有直接否定客户，而是从专业角度层层剖析骗局：一是解读外汇管理相关政策，明确境外大额资金合法入境必须通过正规银行渠道办理，通过快递邮寄现金不仅不符合资金流通常识，更涉嫌违反国家外汇管理和现金管理规定，属于违法行为；二是揭露“杀猪盘”诈骗的典型套路，讲解诈骗分子往往伪装成高收入、高素养身份，通过情感诱导获取信任，再以“投资”“赠与”等名义实施诈骗的核心逻辑；三是结合网络上同类型诈骗案例，让客户直观感受骗局的危害性。经过耐心讲解和风险提示，客户逐渐醒悟，意识到自己深陷“杀猪盘”骗局，万幸得到了网点工作人员的及时提醒，避免了未来可能的财产损失。

　　此次成功拦截“杀猪盘”诈骗，充分体现了该行员工的专业素养和责任担当，也是支行常态化开展反诈工作的成效体现。下一步，该行将持续加大反诈宣传力度，常态化开展员工反诈培训，不断提升一线员工风险识别和应急处置能力，依托网点阵地，向广大客户普及反诈知识，以“多问一句、多提醒一次”的贴心服务，筑牢金融反诈“防火墙”，全力守护好人民群众的“钱袋子”。（刘思凡）

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